教育費のための資産運用

もうすぐ年末!積立NISA枠が使いきれてないあなたに! 年間40万枠を使い切る方法

今年6月、上手く活用できてなかったNISAを変更してみました。

NISA→積立NISAにに変更しました。

 

違いはこちら↓

NISA口座とつみたてNISA口座との違いを教えてください。|よくあるご質問…

 

積立NISAって自動で積立してくれて便利ですよね。

 

でも1年40万円枠なので、

年の途中から参加すると枠を使い切れぬまま終了してしまう・・・。

 

もったいなーと思っている方いませんか?
今日はそんな私の学び。

スポンサーリンク

積立NISAの課題

積立に変更すると年間40万円までの積み立てになります。
しかし!
私のように6月から変更すると全部枠が使い切れないのです。

毎月33333円で設定して積立購入すると半分枠が余る…(20万円)
せっかくなら使い切りたい!と悩んでました。

 

 

積立NISA枠を使い切る方法発見

そんなこんなで検索すると、みとべさんのブログ発見!

www.mitove2.com

なんと!
ボーナス枠を駆使すれば使い切れるのです!

具体的には

毎月積立購入額を減額し

使い切りたい額をボーナス月設定する

これで40万枠を使い切るように設定できます。

 

例:毎月33333円→3000円にして、ボーナス月20万で購入日を指定する。

 

 

積立NISA枠使い切りの実行

すぐにこの方法でやってみました!
まずは毎月の積立金額変更。
ボーナス枠の増加。

するとうまく積立NISA枠で全額購入できました。

 

まとめ

 

積立NISAに年途中で参加すると40万枠が使い切れない!

そんなときはボーナス購入を上手く使おう。

 

NISA、非課税は魅力的なのですが

作って上手く使いこなせずでした。

 

しかし積立なら、毎月仕組み化できます。

その時に上手く知恵を使って非課税枠を使い切りたいですね!

 

積立NISA枠が使いきれてない、そんなあなたに役立てば嬉しい話でした。

 

 

www.wa-mamaharu.com

www.wa-mamaharu.com

スポンサーリンク

面白かったらポチッとしてね!